杭州市公安機關近期偵破一個运用“跑分平臺”和虛擬貨幣為跨境賭博、電信網路詐騙等黑灰産供给資金付出途径和結算服務的违法團夥，涉案金額達500余億元。公安專家認為，在中國各部門嚴厲打擊跨境賭博，加大資金監管力度的布景下，违法團夥引进“跑分平臺”，以虛擬貨幣結算方法為跨境洗錢供给新通道，此類违法方法升級迭代敏捷，方法極度隱蔽，對我國外匯办理和金融次序构成嚴重威脅，亟待採取有針對性的防範打擊办法。
2019年9月下旬，杭州市公安局西湖區分局在工作中發現一款名為“天天向上”的App平臺，通過眾多個人微信、付出寶二維碼等進行收款轉賬，為境外賭博網站、電信詐騙團夥等黑灰産的不合法所得供给流轉、結算服務，平臺從中賺取很多的結算手續費。
西湖區公安分局副局長魏東介紹，經开始偵查，僅2019年6月至9月，平臺註冊會員跑分客7萬餘人，流轉資金流水量達到500余億元，産生的結算才能近300億元，均匀每月向上游黑灰産供给“洗白”資金近100億元。
通過對平臺“人員鏈”“資金鏈”“技術鏈”和“利益鏈”的深化分析，警方逐渐摸清了违法組織的架構。
經查，2019年头境外不法人員華某遙控境內人員树立“天天向上”平臺，引进上游黑灰産平臺的資金付出需求，通過“分層署理、分級抽頭”的方法，招攬很多“跑分客”開展“跑分”業務。
2019年下半年，為逃避風控資金監管，該團夥引进數字貨幣“跑分”方法嘗試轉型。不合法資金被兌換為與美元1：1錨定的泰達幣（USDT），後進入“跑分平臺”資金鏈。到收網前，查明“天天向上”平臺為1900余家跨境賭博、電信網路詐騙等上游黑灰産供给資金付出途径和結算服務，使300余億元資金脫離監管流向境外。
2020年5月27日，杭州警方組織150余名警力，在全國範圍內發起收網集群戰役。到现在，已抓獲該平臺境內技術團隊、署理商、大額流水跑分客以及首要上游黑灰産商戶、虛擬貨幣买卖相關團隊共計85余人，累計查封扣押凍結資産6500余萬元，查處黑灰産平臺2個。
“隨著我國對洗錢违法打擊力度的加大，傳統的三方付出對於各類黑灰産收款方而言，被監管的可能性很大，买卖風險提高。”杭州市公安局經偵支隊政委王飛介紹，“此時，作為第四方付出的‘跑分平臺’異軍突起、快速發展，呈現出多條违法産業鏈交融的態勢。”
以賭博平臺為例，賭客在賭博平臺上有充值需求，賭博平臺會將該需求發送到對應的“跑分平臺”上，平臺根據充值金額的需求生成訂單並挂單至App前端，跑分客搶單，成功後上傳其自己的收款二維碼，通過反向鏈路傳輸到賭客端，賭客進行付款，“跑分平臺”隨後確認訂單完结，將等額的跑分客押金劃撥、扣除，賭客充值成功，“跑分平臺”和該賭博平臺後期進行對賬結算。
辦案民警紀錦軍介紹，“跑分平臺”對於跑分客有著場景不受约束、付出簡單、持續佣钱回報等優勢；對於上游黑灰産有著安全“隱身”、風險“下沉”、資金“分流”等方面的優勢。
據悉，到现在，僅“天天向上”一個平臺的跑分客註冊量已經達到十萬人以上，對接的歷史商戶賬號超過5000余個。
——業態升級快。從1.0版别的运用手機黑卡、銀行黑卡树立洗錢“水房”，到2.0版别的多種二維碼合一的“聚合付出”，到3.0版别的虛假跨境貿易對沖洗白資金，到4.0版别的二維碼“跑分”，再到本案触及的5.0版别的數字貨幣“跑分”，前後不過數年，特別是區塊鏈技術與現實违法結合，給傳統偵查理念、經驗帶來巨大衝擊。
——衍生违法鏈條多。該平臺為維持违法生態，在發展很多“跑分客”、數字貨幣兌換商、署理商、“黑卡”买卖商的同時，也衍生了一大批幫助資訊網路违法活動、妨礙信誉卡办理、不合法經營等违法行為。
——逃避打擊才能強。违法團夥選擇境外數據树立，引进數字貨幣跑分等方法，逃避國家外匯控制和金融監管，將很多黑灰産的不合法所得清洗乾淨後安全輸送到利益集團頂端，逃避公安機關偵查打擊。
“與傳統的地下錢莊比较，‘天天向上’跑分平臺融入了區塊鏈技術，以錨定價格的虛擬貨幣作為洗錢通道，隱蔽性更強，社會损害更大。”杭州警方負責人表明。
——嚴重破壞國內銀行監管體系。平臺收入兌換為數字貨幣後，難於追蹤監管，“跑分平臺”內的資金构成了隱蔽閉環，國家銀行體系對买卖資金的監管鏈失效。
——嚴重破壞國家外匯办理准则。本案中触及的泰達幣以數字貨幣的方法做了外幣兌換、流轉的業務，實質性影響了外匯兌換的平衡性，挑戰了公民幣作為國家信誉貨幣的權威性和兌換外匯法幣的唯一性。
——極大助長了跨境賭博及電信網路新式违法等上游黑灰産的违法氣焰。本案触及的“漂白”資金流向及資金通道的輸送出口方向大多数都在境外，构成了很多資産外流、助長上游违法的惡劣後果。
——违法的輻射性強，影響範圍廣。在跑分客端，因為入門門檻低、返佣钱額大等誘惑，平臺較為完善的署理髮展准则，跑分客輻射速度快，基礎體量大，触及违法的人員多達數萬人；在平大驾，因為技術難度低、源碼氾濫，树立一個簡單的跑分平臺難度不大，網上也充满著銷售跑分平臺代碼的廣告，“跑分平臺”輻射速度也很快。
“打擊地下錢莊工作事關國家金融和經濟安全，事關國家經濟社會發展全局，我們必須始終坚持高壓嚴打態勢，堅持問題導向、標本兼治，堅持境內境外同步，網上網下一體，堅決斬斷黑金跨境通道。”杭州市委常委、公安局長金志表明。
金志認為，隨著新式违法團夥的多鏈條交融態勢不斷升級，傳統的公安打擊方法已經不再適應，必須要堅持多警種组成作戰，加強與公民銀行、外匯办理局等部門的溝通協調；加強線索聯合研判和傳遞，树立完善涉案資金快速調查協作機制；加強國際執法协作，強力緝捕在逃人員。
業內人士表明，當前美國將加密貨幣的反洗錢劃歸到專門的機構負責，將比特幣等虛擬貨幣依照“貨幣服務業”進行反洗錢監管，該機構對數字貨幣的監管覆蓋了從持有到买卖的一切環節，同時也覆蓋了傳統金融機構和數字貨幣买卖所。我國對於加密貨幣的監管也要不斷升級，僅憑制止买卖無法阻挠加密貨幣市場的運作。可树立配套的資金監控體系，凭借科技完善追蹤機制，同時進行國際协作，构成威懾力，讓洗錢的不法分子不再囂張，讓區塊鏈不再成為法外之地。
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